SMCR (Senior Managers and Certification Regime)는 금융 서비스 산업에 도입된 가장 큰 변화 중 하나입니다. 이 제도의 적용으로 모든 금융기업은 FCA (Financial Conduct Authority)의 이상향에 상응하는 전략을 마련해야 합니다. 이는 규정된(prescribed) 역할에 적합한 직원을 배치하고, 엄격한 제도에 따라 전 직원의 관리 및 감독을 포함합니다. 이러한 제도가 기업에 기대하는 바와 더불어 적용여부에 대해 알아봅니다.
SMCR이 시행된 이유는 무엇인가요?
한동안 FCA는 승인된 기업의 구조를 파악하는데 난관을 겪었고 기업 내 책임 구조 및 의사결정 위치를 파악하는데 어려움이 있었 습니다. 따라서 FCA는 기업 내에 신뢰할 만한 직원이 누구인지 신속하게 식별하고 기업의 구조를 손쉽게 파악해야 할 필요를 느꼈 습니다. 이는 각각의 기업의 상황이 다르기 때문에 발생한 이슈로서 FCA는 그들에게 이상적인 ‘책임성(accountability) 프레임워크’ 를 도입하게 됩니다.
SMCR의 주요현안은 무엇인가요?
도입된 책임성 프레임워크는 고위 간부급에 주로 집중합니다. 이는 FCA의 지침서에 따라 어느 직원이 고위 간부급인지 철저하게 고려하도록 기업에게 요구하고 있으며 직원들이 업무의 경계와 기대요구에 대한 선을(FCA 역시 그 결과로서 숙지하게 됩니다) 명 확히 알 수 있도록 고위 간부들의 특정 책임을 명시하도록 하고 있습니다.
SMCR를 도입하는 FCA의 주요 목표는 무엇인가요?
FCA는 다음과 같은 목표가 있습니다. • 더 명확한 기준을 통해 시장의 무결성을 강화 • 리더십과 거버넌스에 대한 문화 개선 • 고객에게 해를 끼칠 있는 가능성의 축소
FCA가 주목하는 사안은 무엇인가요?
• 명확히 정의된 ‘기업 내 구조’ 및 보고 체계 • 명확히 정의된 거버넌스 • 명확한 관리 책임 및 이에 대한 모든 직원과의 공유 • 직원의 적합성(Fitness and propriety)의 적극적인 검토를 포함한 강력한 트레이닝과 직무능력, 전 직원에게 더 나은 표준시 행지침 적용 여부
SMCR 기준 아래 모든 기업은 동일하게 취급받나요?
SMCR 기준으로 기업을 아래와 같이 3가지 유형으로 구분할 수 있습니다. • Limited : 소규모 회사 및 1인 회사 • Core : 대부분의 회사가 이와 같이 분류됩니다. • Enhanced : 유일하게 대기업만 이와 같이 분류됩니다.
회사의 각 유형에 따라 FCA의 기대사항은 약간의 차이를 보이며 이는 기업의 규모, 복잡성, 직원 번호로 인해 발생합니다. Limited로 구분된 회사보다 Enhanced로 구분된 회사 내에서 해야 할 일이 상대적으로 많습니다. 반면 Core로 구분된 회사는 그들의 규모와 전략에 맞는 적절한 제도를 적용합니다.
SMCR 기준으로 직원 번호는 어떻게 구분하나요?
4가지 유형의 ‘카테고리’ 또는 ‘티어(tier)’가 있습니다. • Senior Managers – 고위 관리직 업무(Senior Manager Functions – SMFs)를 담당하며 FCA에 공식적으로 승인된 직원 • Certification Staff – 인증제도의 일원이며 회사에서만 승인된 직원 • Conduct Staff – Codes of Conduct에 기재된 업무를 수행해야 하는 직원 • Ancillary Staff – 금융관련 고객과 상호작용이 전혀 없는 직원
직원 배치는 어떻게 해야 하나요?
• Senior Manager – 기업 내 궁극적인 책임을 이행할 수 있는 이사진이나 Senior “Officer”로 배치합니다. • Certification Staff – 기업 내 중책을 담당하고 중대한 사업부 및 사무실 관리 합니다. • Conduct Staff - 금융관련 고객과 일하는 그 이외의 직원입니다.
Operational mapping과 Structure chart의 차이는 무엇인가요? • Operational mapping은 최상단에 Tier1를 배치하고 순서대로 서로 다른 4개의 Tier를 나열하는 것을 뜻합니다. Tier 3이 Tier 1까지 보고하더라도 보고 체계를 명확하게 표시해야 합니다. • Structure Chart는 선임순으로 직원을 배치하는 것을 뜻하며 이는 책임 지위와 반드시 일치하지는 않습니다.
누가 이사회를 역임해야하며 사외이사(NEDs)에 대한 입장은 무엇입니까?
대다수의 기업들이 이사진으로서 사외이사 및 고위급 간부(Tier 1)를 배치합니다. 사외이사가 경우에 따라 이의를 제기하기도 하고 유용한 지식과 경험을 제공하는 측면을 FCA가 인정하기 때문에 대부분 사외이사와 Tier 1 직원으로 이사진이 구성됩니다. 이사진 회 의 동안에 경험이 풍부한 사외이사의 조언을 통해 Tier 1 수준의 직원이 도움을 받기도 합니다
오늘 뉴스레터에서는 SMCR에 대해 간략하게 소개해 드렸으며 이와 관련된 내용은 더욱 다양합니다. 3CS는 고객사가 보유하고 있 는 제도를 검토하고 강점 및 약점을 식별할 수 있는 자문을 제공해드립니다. 더불어 Direct Authorisation을 신청하는 신생회사에게 지원과 자문을 제공할 수 있습니다. 문의가 있으신 경우 저희에게 연락 주시기 바랍니다.
