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​周报

金融服务公司法规和合规性更新–高级经理和认证制度

11 Oct 2019  

Richard Hull

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从今年12月9日起,高级经理和认证制度(SMCR)将扩展影响到大约47,000家金融行为监管局(FCA)单独监管的公司。 因此,如果您是FCA监管的公司,则必须立即采取行动。

 

什么是SMCR?
继2008年银行业危机以及金融行业内的主要行为问题(例如伦敦银行同业拆借利率(LIBOR)的操纵)之后,SMCR的目标是改善金融服务公司的文化,问责制和治理。 自2016年以来,对双重监管的公司(例如银行)就已经实行了这一规定,并于2018年将其推广到保险公司。现在,该制度将扩展到所有FCA独资监管的公司。 概括地说,SMCR具有三个关键要素:
1. 高级管理人员制度(SMR)适用于在执行董事和非执行董事等公司中发挥关键作用的高级管理人员。 除其他外,企业必须向高级经理提供“职责说明”,其中必须明确规定高级经理的职责是什么,以及他们应承担的责任。 此外,在高级管理人员开始担任职务之前,公司必须确信他们适合并适当地履行职务,并且必须寻求FCA的批准。
2. 认证制度涵盖不符合SMR但是如果他们不能正确履行职责,则有可能造成严重伤害的员工(例如,提供投资建议的员工)。 FCA已指定了各种认证职能,公司将需要确保执行认证职能的员工合适且适当,以履行其职责并向他们颁发年度证书。
3. 《行为规则》规定了行为的高水平标准,该标准将适用于FCA监管的公司中的几乎所有个人,仅执行二级职能的人员除外。 公司也应该向员工提供培训,以便员工知道行为准则将如何适用于他们。 如果某员工因违反行为准则而被采取纪律处分,公司则必须通知FCA。
SMCR适用于单个公司的程度取决于您是被分类为核心公司,有限范围公司还是强化公司。 大多数公司将被认定为核心公司,但重要的是要确定您属于哪个类别,以确保可以正确应用规则。

 

未能遵守的后果是什么?
监管可能会对不遵守规定的个人或公司采取执法措施,这可能对个人导致罚款,并禁止其担任高级职务或在金融服务公司工作。
您现在应该做什么?
如果还没有,则必须执行以下操作:
1. 确定您属于哪个范围,并因此适用哪些规则。提供培训给受到新制度约束的工作人员以及负责进行评估的人员。 您还应该确保负责招聘的员工了解参考资料和SMCR要求。
2. 评估员工的适当性,并向合格人员颁发合格证书。
3. 审查诸如模板服务协议和和解协议之类的雇佣文件,以确保它们反映了您关于SMCR应承担的义务。

 

3CS监管和合规团队可以为SMCR提供协助,包括对员工和董事会成员进行培训,提供有关该制度的全面建议以及准备文件,合同条款以及对政策和程序的修订。 联系我们以获得建议和帮助。

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